Beratungsprozess


Datenerfassung

Ziele & Wünsche

Analyse

to-do-Liste

Umsetzung

alle 1-3 Jahre Checkup

(Prüfen: sind wir noch auf Kurs?)



Geldanlage

Investment, Geldanlage, ETF, Sparplan, Einmalanlage, Zielsparen

Tipps für einen positiven Start in der Geldanlage:

 

  • Marktpreise als Informationsquelle nutzen
  • nicht versuchen, Märkte vorher zu sagen
  • nicht vergangenen Renditen nachjagen
  • weltweite Streuung des Kapitals
  • nicht versuchen, Märkte zu timen
  • Emotionen unter Kontrolle halten (gelingt nur mit Wissen)
  • nicht von Medien verrückt machen lassen (gelingt nur mit Wissen)
  • Konzentration auf Faktoren, die du kontrollieren kannst
  • unabhängigen Profi an deiner Seite

Aktien & ETFs

Heutzutage ist diese Asset-Klasse ein absolutes Muss für ein gesundes gesamt-Portfolio. Doch wusstest du, dass du nicht nur ein ETF-Depot nutzen kannst, sondern auch eine ETF-Rentenversicherung? Dies hat steuerlich betrachtet wieder eine ganz andere Wirkung auf deine Altersvorsorge-Planung. Beide Formen können durchaus in Kombination für dich interessant sein. 

 

Gerne entwickle ich gemeinsam mit dir dein Depot und helfe dir bei der Auswahl der für dich passenden ETF-Rentenversicherung.


Immobilen als Kapitalanlage

 

Hast du dich gefragt, wie es manche Menschen schaffen mit den gleichen Voraussetzungen im Leben ein nachhaltiges Vermögen aufzubauen? Dann sollten wir uns unbedingt einmal über die Asset-Klasse Immobilien unterhalten. Hier kaufst du als Kapitalanleger mit einem kleinen Satz an Eigenkapital Immobilien, die vermietet werden. Ich helfe meinen Mandanten nicht nur mit der Konzeptentwicklung sondern habe deutschlandweit Zugang zu tollen Objekten, die  sich richtig gut für dich rechnen!


Edelmetalle

Edelmetalle, aber vor allem Gold fasziniert die Menschheit von Anfang an. Während Währungen kommen und gehen bleibt das Vertrauen in Gold weltweit bestehen. Gold gilt nicht nur aus Krisenwährung, sondern vor allem als Werterhaltungsinstrument, besonders in Krisenzeiten. Besonders reizvoll ist die steuerfreie Vereinnahmung  der Gewinne nach nur kurzer Haltedauer. Lass mich dich gern über die Anlageform beraten und prüfen, ob Edelmetalle für dich als Beimischung zum Gesamtkonzept interessant sind und Teil deines Vermögens- und Altersvorsorgeplans werden sollen.


Ausgangsbasis: ein gutes Girokonto

Bevor wir ans Eingemachte gehen uns uns ein Depot zur Verwahrung deiner Fonds auszusuchen, Immobilien kaufen, Edelmetalle beimischen oder weitere Asset-Klassen gemeinsam aufbauen, empfehle ich dir, erst einmal eine gute Basis für alle Ein- und Ausgaben anzulegen. Hier kann ich z.B. das Girokonto der DKB empfehlen, das du hier direkt online beantragen kannst:


Im Laufe der Jahre habe ich mich sehr intensiv mit dem Thema Investment und Geldanlage auseinander gesetzt. Von großer Bedeutung ist sicher auch, die Summe an Erfahrungen die man selbst bereits erlebt hat (positiv wie negativ), um anderen einen Ratschlag erteilen zu können. Ich gebe gerne mein Wissen oder gerne auch Buch-Empfehlungen an euch weiter oder lasse euch an meiner Investment-Philosophie teilhaben.

"Investieren birgt Risiken

nicht zu Investieren kann auch ein Risiko sein...."